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影响未来金融市场的 DeFi 项目有哪些?

加密谷Live 2020-08-28 14:50
摘要:

DeFi应用依旧积极推动金融的自动化和去中心化发展。人们之所以会想到超流动性这个词,是因为DeFi正在创建基础设施,使市场效率达到以前不可能达到的水平。

编辑 | Quantstamp

热点丨影响未来金融市场的 DeFi 项目有哪些?

DeFi应用依旧积极推动金融的自动化和去中心化发展。人们之所以会想到超流动性这个词,是因为DeFi正在创建基础设施,使市场效率达到以前不可能达到的水平。在本篇文章中,大家将重点先容:

  • Curve.fi 以增强稳定币的流动性

  • yearn.finance为用户寻找最佳收益率

  • KeeperDAO的目的是促进整个抵押贷款市场的健康发展。

需要提醒的是:Quantstamp对DeFi生态系统中的所有前沿实验充满了兴趣,但大家要明确的是,这些项目会给用户带来风险。如果您正在使用任何有关DeFi的应用,请您自己独立进行一些相关的的研究和思考,并理解即使是经过审核的项目也可能是存在风险的。

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Curve

稳定币是Ethereum最好的使用案例,Curve通过增强稳定币的流动性来提高现有稳定币的效用。Curve是一个类似于Uniswap的去中心化交易所,只是它针对稳定币进行了优化。Curve的区别包括:

  • 专注于稳定币对稳定币和合成比特币对合成比特币的交易(例如:wBTC和sBTC)。

  • 降低交易费用

  • 较低的滑点

在Uniswap中,希望以接近1:1的方式交易大量稳定币的用户往往会因为滑点而失望。虽然这种滑落对于稳定币来说并不是理想状态,但它对于保持Uniswap的市场活力是必要的,因为Uniswap的设计是为了支撑波动的交易对。

Curve满足了DEX生态系统中的一个重要需求。通过只支撑资产与相同价值挂钩的交易对,Curve可以支撑一种降低滑点的定价机制,同时维持健康的市场。低滑点与低费用相结合的方式,为Curve带来了巨大的交易量。更重要的是,这种方式还增强了整个稳定币生态系统的流动性。

除了增强稳定币的流动性,Curve最近还向去中心化治理转型。就在上周,CurveDAO推出并开始分发CRV治理和实用代币。

CurveDAO and the CRV distribution mechanism was audited by Quantstamp.

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yearn.finance

另一个蓬勃发展的DeFi案例是赚取数字资产的利息。用户在DeFi中面临的一个挑战是确保他们的资产被借给提供最佳年利率的市场。实现这一点很困难,因为具有最佳年利率的市场可能会经常变化。

作为Andre Cronje的心血结晶,yearn.finance的创建是为了自动为客户的稳定币匹配到最好的年利率。用户只需要将稳定币存入yearn.finance,然后协议会自动将资金存入Aave、dYdx或Compound。假如用户的资金最初存入Aave,然后dYdX可以提供更高的年利率,该用户的资金将自动从Aave切换到dYdX。

Yearn在不断创新的过程中,所以要留意新的金融产品--但同时也要注意的是Yearn也会定期发布未经审计的更新。虽然Quantstamp最近完成了对yearn.finance的非正式代码审查,但是yearn.finance也在不久之后就发布了未经审计的更新。

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KeeperDAO

KeeperDAO通过参与清算为DeFi用户提供了另一种赚取收益的方式。其中清算是一种被低估的机制,它确保了Compound和Maker等抵押贷款市场处于健康状态。对于每一笔发放给用户的贷款,这些协议必须持有足够的用户抵押品,以便在用户违约时实现收支平衡。

Maker是最早的、信誉度最高的DeFi项目之一,最近发生了抵押不足的危机,使他们的整个系统面临风险。以太坊的价格急剧下跌,导致很多贷款违约。抵押品拍卖开始了,但没有清算人可以购买折价的抵押品。如果社区不迅速作出反应,整个DAI系统可能会失败。

KeeperDAO是一个资金池,旨在让 "守护者 "使用闪电贷从资金池中借款,以便利用任何规模的清算机会。KeeperDAO的创建者还设计了 "Grim Trigger",这是一种激励机制,以防止Keepers和外部清算人之间的争锋相对和气战。KeeperDAO的目的是保证抵押借贷市场的健康发展,让non-whales抓住每一个任意规模的清算机会,鼓励清算者之间的良性竞争。

Quantstamp过去曾对KeeperDAO进行过审计,目前正在对KeeperDAO协议的更新进行审计。

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艰难的旅程,但流动性很强的未来。

正如大家在整篇文章中所警告的那样,许多处于创新前沿的DeFi项目也给用户带来了高风险。同时用新的、未经审计的系统更新现有的系统也是非常危险的--即使是经过审计的项目也会带来一些风险。

话虽如此:尽管道路坎坷,但大家正在慢慢走向一个去中心化和超流动性的未来。在Quantstamp,大家经常说 "这是1994年",将区块链技术的现状与互联网的早期阶段相比较。就像早期的互联网一样,大家不知道未来到底会发生什么,但很难想象未来传统金融会有什么变化。

翻译:Olivia    编辑:李翰博  

来源:加密谷Live(ID:cryptovalley)

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